如果数据属实的话，那将不是一个好兆头。从国际上的经验来看，过高的自有住房率将导致劳动力的流动性降低，经济的效率下降，比如西班牙、葡萄牙、希腊的自有住房率都很高，在80-85%左右，而德国的自有住房率只有50%不到，英美大概在65%左右。

【财新网】（综合媒体报道）据《北京晨报》今日（5月14日）报道，西南财经大学和中国人民银行昨日共同发布《中国家庭金融调查报告》（下称《报告》），《报告》称，中国自有住房拥有率高达89.68%，远超世界60%左右的水平，而城市第一套房平均收益率在300%以上。

　　《报告》显示，城市户籍受访者自有住房拥有率为85.39%，农村户籍受访者自有住房拥有率为94.60%。《报告》称，“我国的自有住房拥有率，农村高于城市，中西部地区高于东部地区”。此外，《报告》还显示，在城市中，第一套住房平均收益率均值为340.31%，第二套为143.25%，第三套为96.70%。

　　对此，清华大学“长江学者”特聘教授李稻葵表示，目前住房已经阻碍了劳动力的流动，“虽然有些青年志在四方，不过房子买在那，可能就不会再流向其他城市，这就阻碍了劳动力的配置。”

　　另据《证券时报》报道，在家庭金融资产投资方面，《报告》称，中国家庭无风险的银行存款所占比例，远高于其他金融产品类型所占比例，达到60.91%。股票资产占15.45%，基金为4.09%，银行理财产品占2.43%。中国家庭对股票市场的参与率仅8.84%，所谓“全民炒股”的结论并不成立。

　　在家庭储蓄方面，《报告》显示，中国家庭储蓄分布极为不均。55%的家庭没有或几乎没有储蓄，而处于收入分布90%以上分位数的家庭储蓄率为60.6%，其储蓄金额占当年总储蓄的74.9%。《报告》指出，中国高储蓄的根本原因是广大民众没有足够的收入。

　　中国家庭金融调查与研究中心主任甘犁就此表示，中国家庭金融资产量不大，这里面大多数是无风险的金融资产，美国的银行存款占美国人总金融资产只有12.7%，所以中国风险偏好偏低，金融参与率也很低，表明中国金融市场发展还不完善，还有发展的空间。■